Схема «обратного перевода»: как мошенники подставляют россиян под блокировки

Механика обмана проста: на карту падает сумма от неизвестного отправителя, после чего в мессенджере появляется «владелец» денег с просьбой отправить их обратно, но уже по другим реквизитам. Эксперт «Мошеловки» Галактион Кучава объясняет, что такая транзакция делает человека «дропом» — невольным участником цепочки по обналичиванию украденных средств. Деньги, поступившие на счет, с высокой вероятностью похищены у третьего лица, и прямой перевод по указке преступников закрепляет за получателем статус соучастника.

Главная опасность кроется в автоматизированных системах контроля. Если первичная жертва, у которой украли деньги, обратится в полицию, реквизиты всех участников цепочки попадают в базу данных ЦБ о мошеннических операциях. Оказаться в этом списке означает лишиться доступа к картам и онлайн-приложениям во всех банках страны. При этом средства на счетах сохраняются, но распоряжаться ими можно будет только при личном визите в банковское отделение с паспортом.

Правила безопасного возврата

Единственный способ избежать санкций регулятора — отказаться от самостоятельных переводов незнакомцам. При получении случайных денег необходимо связаться с банком по официальному номеру, указанному на обороте карты, и заявить о несогласованном поступлении. Клиенту следует попросить сотрудников инициировать процедуру официального возврата платежа именно по тем реквизитам, с которых он пришел. Это выводит получателя из-под удара и лишает мошенников возможности использовать чужой счет как транзитный узел.